Gebhard Fugel wurde am 14. August 1863 in Oberklöcken bei Oberzell nahe Ravensburg geboren. Er wuchs in Oberschwaben auf und studierte ab 1879 an der Kunstschule Stuttgart (u. a. bei Alexander von Liezen-Mayer und Claudius Schraudolph d. J.). Schon während seiner Studienzeit wandte er sich christlichen Motiven zu, die er in einem realistischen, von der Historienmalerei und den Nazarenern beeinflussten Stil verwirklichte.
Bekannt wurde er durch das 1884/1885 entstandene Bild "Christus heilt Kranke", das im Münchner Kunstverein ausgestellt wurde; in der Folge war er in Ausstellungen im In- und Ausland vertreten.

1890 zog Fugel nach München und gründete dort mit Kollegen die Deutsche Gesellschaft für christliche Kunst. In seiner Kunst war er auf christliche Motive spezialisiert; die Werken bestanden vor allem aus großformatige Wandgemäldenund Altarbilder in Kirchen vor.
Sein bekanntestes Werk ist das Jerusalem-Panorama in Altötting, ein 1903 entstandenes, 1140 m² großes Rundgemälde zur Passion. 1905 wurde Fugel zum „königlichen Professor“ ernannt. Fugels Schulwandbilder, 136 Gemälde zu biblischen Themen und die Kreuzwegbilder machten ihn auch einer breiteren Öffentlichkeit bekannt, sie wurden auch als Illustrationen in Schulbibeln und anderen Büchern verwendet. Er galt zu seiner Zeit als einer der bekanntesten Maler des religiösen Genres.